Podatki w marketingu afiliacyjnym – wszystko, co musisz wiedzieć

Marketing afiliacyjny może być dochodową szansą dla każdego, kto chce zarabiać online. Ważne jest jednak, abyś zrozumiał konsekwencje podatkowe marketingu afiliacyjnego zanim rozpoczniesz biznes — i w tym właśnie chcemy Ci pomóc. W tym wpisie omówimy, jakie podatki dotyczą prowadzenia strony afiliacyjnej, jak wpłyną na Twoje przychody oraz sposób prowadzenia działalności.

Pamiętaj, że to ile i w jaki sposób będziesz płacić podatki, zależy w dużej mierze od miejsca, w którym mieszkasz i pracujesz. Ten artykuł to świetny punkt wyjścia, ale zdecydowanie zalecamy konsultację z profesjonalnym doradcą podatkowym lub księgowym przed rozpoczęciem nowego biznesu afiliacyjnego .

Podatki w marketingu afiliacyjnym: krok po kroku

Dlaczego musisz płacić podatki od zarobków jako afiliant?

Prawie wszystkie kraje mają system podatkowy obejmujący firmy, w tym afiliantów sprzedających produkty online. Oznacza to, że jeśli planujesz zarabiać na marketingu afiliacyjnym nie możesz zapominać o podatkach!

System podatku dochodowego powstał po to, by każdy płacił swoją sprawiedliwą część. Oznacza to, że jeśli nie mieszkasz w jednym z tzw. „rajów podatkowych” dla właścicieli biznesów online, musisz płacić podatki i przestrzegać wszystkich przepisów dotyczących prowadzenia strony afiliacyjnej lub działalności online.

Dlaczego podatki są ważne przy prowadzeniu własnej firmy, w tym składki samozatrudnienia dla jednoosobowych działalności?

W wielu krajach obowiązują różne modele podatkowe umożliwiające samozatrudnienie. Jako zarejestrowany przedsiębiorca pracujący na własny rachunek, masz obowiązek płacić podatki według różnych stawek. Chociaż może się to różnić od tradycyjnego modelu podatkowego, nadal musisz rozliczyć się z podatków od dochodów z marketingu afiliacyjnego .

To, że nie prowadzisz dużej firmy z wieloma pracownikami, nie zwalnia Cię z obowiązku płacenia podatków. W rzeczywistości, jako właściciel małego biznesu, możesz być nawet bardziej narażony na kontrolę podatkową.

Nie wszystko jednak jest złe — możesz ubiegać się o zwrot podatku, dzięki czemu odzyskasz część pieniędzy, które w innym przypadku musiałbyś wydać.

Jakie podatki powinieneś płacić jako afiliant?

Najpierw ustalmy jedno: jako afiliant , pracujesz na własny rachunek, czyli nie jesteś zatrudniony w tradycyjnym sensie. Nie pracujesz dla żadnej firmy — musisz założyć własną działalność i samodzielnie odpowiadasz za terminowe płacenie podatków, wpłacanie składek na emeryturę i inne opłaty.

Większość krajów posiada ramy prawne umożliwiające samodzielną działalność — to tzw. jednoosobowa działalność gospodarcza, bardzo popularny model biznesowy w erze pracy online.

Na przykład w Stanach Zjednoczonych, jako afiliant , nie płacisz podatku od sprzedaży, ponieważ technicznie rzecz biorąc, to nie Ty sprzedajesz — produkty sprzedaje firma, której produkty reklamujesz. Prawdopodobnie nie zapłacisz też podatku lokalnego, bo znów — formalnie nie dokonujesz sprzedaży.

Będziesz jednak musiał zapłacić podatek dochodowy stanowy, składki samozatrudnienia, a w niektórych przypadkach także federalny podatek dochodowy.

Każdy kraj ma własne zasady i stawki podatkowe, więc znów: najlepiej skonsultować się z profesjonalistą, zanim zanurzysz się w marketing afiliacyjny. Po rozpoczęciu działalności warto zatrudnić księgowego, który Ci pomoże.

Różnica między dochodem brutto a netto

• Dochód brutto to całkowita kwota zarobiona z marketingu afiliacyjnego , a dochód netto to dochód brutto pomniejszony o wydatki.
• Zysk brutto to kwota pozostająca po odjęciu kosztu sprzedanych towarów od przychodu. Zysk netto to pieniądze, które zostają po odjęciu wszystkich wydatków firmowych od przychodu.
• Marża brutto to inaczej „zarobek brutto” lub po prostu „zarobek”. Jest to cena sprzedaży pobrana przez sprzedawcę internetowego plus wszelkie opłaty za sprzedaż (tzw. prowizje), pomniejszone o koszty za każdy sprzedany przedmiot.

Odliczanie wydatków od zarobków afilianta

Tylko koszty bezpośrednio związane z działalnością afiliacyjną uznawane są za „wydatki”.

Na przykład, jeśli prowadzisz sklep detaliczny i kupujesz produkty do sklepu za pieniądze zarobione w marketingu afiliacyjnym , takie zakupy uznaje się za wydatki firmowe. Podobnie, wszelkie koszty pracy osób zatrudnionych specjalnie przy stronie afiliacyjnej należy zaliczyć do kosztów firmowych.

Jako afiliant , nie możesz odliczać wydatków osobistych, takich jak ubrania lub biżuteria kupiona na własny użytek i nieodsprzedana na stronie. Podobnie, wydatki na podróże na konferencje w celach networkingowych to wydatki osobiste, chyba że udowodnisz, że bezpośrednio prowadzą do sprzedaży.

Do najczęstszych odliczeń afiliantów należą: hosting strony, subskrypcje oprogramowania i badania online. Możesz też zaliczyć swoją stawkę godzinową jako wydatek firmy lub wynagrodzenie pracownika za pracę nad stroną.

Przy rozliczaniu podatków z dochodów afiliacyjnych, wszystkie wydatki muszą zostać odjęte od dochodu brutto, aby ustalić dochód podlegający opodatkowaniu.

Innymi słowy, musisz pilnować wszystkiego, co zarabiasz, jak i tego, na co wydajesz pieniądze. Skrupulatność co miesiąc nie tylko zapobiega stratom, ale też ułatwia prowadzenie firmy zgodnie z prawem.

Jakie są skutki podatkowe dla afiliantów międzynarodowych?

Konsekwencje podatkowe dla Twojej działalności, w tym sposób zgłaszania przychodów i wydatków z marketingu afiliacyjnego zależą od regionu lub kraju.

Podatek afiliacyjny w USA

USA było jednym z krajów, które najpilniej dostosowały model podatkowy do afiliantów . W 2008 roku wprowadzono nowe „prawo nexus afiliacyjnego”, umożliwiające pobieranie podatku bez fizycznej obecności sprzedawcy w stanie, gdzie sprzedaje towary.

W skrócie, nexus to powiązanie między firmą produkującą dobra lub usługi a podmiotem je sprzedającym. Jeśli między dwoma stanami istnieje nexus, jeden z nich może opodatkować sprzedaż zdalną.

Takie przepisy nie obowiązują w każdym stanie USA — są w 30 z nich. W zależności od lokalizacji firmy i Twojej, masz różne obowiązki i stawki podatkowe.

Na przykład, jeśli mieszkasz w Alabamie i sprzedajesz klientowi w Kalifornii lub Kolorado, przepisy nexus będą różne.

Brzmi skomplikowanie? Zgadzamy się — dlatego polecamy przeczytać ten dokument jako pierwszy krok. Następnie warto udać się do doradcy podatkowego.

Podatek afiliacyjny w UE

Jeśli sprzedajesz jakikolwiek produkt cyfrowy w Unii Europejskiej, podlegasz tzw. przepisom MOSS dotyczącym płatności VAT. MOSS, czyli Mini One Stop Shop, wprowadzono w 2015 roku, by uprościć pobór VAT od sprzedaży cyfrowej w UE.

Aby ułatwić rozliczenia podatkowe afiliantom, nie musisz zgłaszać VAT w swoim kraju — wystarczy złożyć kwartalny raport MOSS obejmujący sprzedaż w całej UE. Dzięki temu rozliczasz się raz, z jedną instytucją.

Jeśli sprzedajesz wyłącznie w UE, to wygodny sposób na rozliczenie podatków ze wszystkich państw członkowskich.

Porady podatkowe dla początkujących w marketingu afiliacyjnym

Poznaj swoje obowiązki podatkowe jako afiliant

Ważne, by znać swoje zobowiązania podatkowe w miejscu zamieszkania. Wiedza, jakie podatki musisz płacić i raportować, jest kluczowa!

Jeśli nie jesteś pewien lokalnych przepisów, najlepiej skonsultować się z księgowym lub prawnikiem specjalizującym się w podatkach w danym regionie.

Na przykład w Unii Europejskiej są szczególne zasady dotyczące płacenia podatków i kwot, które można odliczyć z zarobków afiliacyjnych w tym celu. Ważne, by znać dokładnie procedury i wymagania dotyczące Twojej sytuacji.

Często wokół podatków w marketingu afiliacyjnym panuje spore zamieszanie, zwłaszcza jeśli chodzi o rodzaje prowizji , które otrzymujesz. To prowadzi do błędów podczas rozliczeń, które można by uniknąć, znając wcześniej swoje obowiązki.

Zrozum różnicę między hobby a działalnością gospodarczą

Marketing afiliacyjny może być świetną zabawą, ale pamiętaj, że to opodatkowana zabawa — generujesz dochód, który musisz zgłosić.

Często pojawiają się dylematy u osób działających w afiliacji.

Wielu afiliantów nie zarabia wystarczająco dużo, by zgłaszać dochód do urzędu lub płacić podatek od zarobków z własnych stron. W prawie wszystkich krajach, podatek dochodowy nalicza się po przekroczeniu określonego progu, więc może się okazać, że według Twoich działań afiliacyjnych , nie osiągasz progu podatkowego.

Z drugiej strony, jeśli masz szczęście i marketing afiliacyjny stanowi znaczącą część Twojego rocznego dochodu, pilnuj, by wszystko dokładnie ewidencjonować, by nie mieć kłopotów podatkowych!

Właśnie dlatego tak ważne jest, by znać swoje obowiązki i nie polegać na radach innych, jeśli nie są specjalistami w tej dziedzinie (jak wspomnieliśmy wcześniej). W każdym

Poznaj podstawy i przepisy podatkowe w swoim regionie

W zależności od formy działalności/regionu upewnij się, że znasz wszystkie zasady i ograniczenia.

Jeśli prowadzisz jednoosobową działalność lub świadczysz usługi rozliczane jako osoba fizyczna (a nie spółka z ograniczoną odpowiedzialnością), to rozliczanie podatków afiliacyjnych będzie inne niż w przypadku osób prowadzących własne spółki.

Przepisy dotyczące marketingu afiliacyjnego są często mało znane osobom początkującym w branży. To prowadzi do problemów, którym można by zapobiec, gdybyś znał swoje obowiązki z wyprzedzeniem, a nie po fakcie, gdy może być już za późno!

Dowiedz się, co podlega opodatkowaniu, a co nie

Zakładając biznes afiliacyjny , koniecznie dowiedz się, co sprzedajesz i komu sprzedajesz.

Na przykład odsprzedaż produktów fizycznych może podlegać innym stawkom podatku niż sprzedaż oprogramowania. Musisz odpowiednio to wyliczyć; do tego celu możesz użyć kalkulatora podatkowego. Dzięki temu nie stracisz pieniędzy i odłożysz odpowiednią część zysku na podatki.

Jeśli sprzedajesz różne produkty i usługi do wielu krajów i regionów, najpierw zrób dokładny research. Zanim dodasz nowy produkt lub rozpoczniesz współpracę z nowym partnerem, sprawdź, czy podlega opodatkowaniu i jaki procent musisz odprowadzić.

Jak uniknąć problemów z podatkiem dochodowym zarabiając online

Miej osobne konto bankowe dla dochodów online

Posiadanie osobnego konta, które nie jest powiązane z codziennymi finansami, znacznie ułatwia śledzenie wpływów z pracy online.

Dodatkowo, ponieważ te konta nie są połączone z innymi środkami czy rachunkami domowymi, łatwiej rozliczyć się z podatku.

W ten sposób łatwiej pilnować zarówno kwoty do zapłaty, jak i terminów, bez niespodzianek w przyszłości!

Prowadź dokładną ewidencję dochodów, umów i wydatków

Zachowuj wszystkie paragony i prowadź rzetelną ewidencję przychodów i wydatków firmowych.

To bardzo ułatwia rozliczenia podatkowe, a także pomaga w razie kontroli lub potrzeby udowodnienia dochodów czy wydatków.

Stwórz system rozliczeń rocznych (faktury, paragony itd.)

Co roku warto stworzyć system, który uprości rozliczanie podatków afiliacyjnych.

Może to być np. segregator lub folder, gdzie trzymasz wszystkie faktury i paragony — łatwo je znaleźć podczas rozliczeń.

Dzięki temu niezależnie od formy działalności (jednoosobowa/działalność w spółce) łatwiej zachować porządek i złożyć deklarację.

Rozważ skorzystanie z usług księgowego lub prawnika podatkowego specjalizującego się w tej tematyce

Jeśli masz trudności z rozliczaniem podatków ze względu na specjalne przepisy dotyczące Twojej działalności lub źródeł dochodu, warto rozważyć pomoc profesjonalisty.

Szukając specjalisty, poproś o referencje lub przykłady przypadków, w których pomagał innym rozliczyć podatki.

Księgowy lub prawnik podatkowy pomoże Ci bezpiecznie i poprawnie się rozliczyć, niezależnie od tego, czy prowadzisz jednoosobową działalność, czy spółkę.

Opracuj biznesplan dla marketingu afiliacyjnego i trzymaj się go

Taki plan warto opracować niezależnie od rodzaju prowadzonej działalności afiliacyjnej — znacznie ułatwi to funkcjonowanie firmy!

Prawidłowo stworzony biznesplan sprawia, że marketing afiliacyjny może być naprawdę opłacalny i przynosić satysfakcję.

Zrozumienie kluczowych elementów biznesplanu to podstawa — daje mapę działania obejmującą każdy aspekt biznesu. Dobrze napisany plan pomaga zachować porządek i dbać o stałość dochodów przez cały rok.

Upewnij się, że Twoja działalność online jest legalna w kraju zamieszkania lub pracy

Wszystko musi odbywać się legalnie, bo w przeciwnym razie mogą pojawić się poważne problemy.

W wielu krajach prowadzenie biznesu online bez płacenia podatków i przestrzegania przepisów jest nielegalne.

Dla niektórych osób mieszkających w takich krajach lub pracujących zdalnie dla zagranicznych firm, śledzenie wszystkich wymogów prawnych może być trudne.

Dlatego warto jak najwięcej się dowiedzieć i dokładnie sprawdzić przepisy, aby w przyszłości uniknąć problemów!

Rozważ ubezpieczenie na wypadek strat związanych z marketingiem afiliacyjnym

Jeśli obawiasz się, że Twoja działalność w zakresie marketingu afiliacyjnego może nie przynieść oczekiwanych rezultatów, warto rozważyć wykupienie odpowiedniego ubezpieczenia.

Może być ono aktywne przez cały rok (nie tylko podczas rozliczania podatków afiliacyjnych) i dodatkowo zapewnia spokój ducha, wiedząc, że jeśli cokolwiek się wydarzy, będzie to pokryte przez ubezpieczenie.

Jak wspomniano wcześniej, posiadanie dobrego planu może pomóc marketerom afiliacyjnym upewnić się, że są gotowi na wszystko, dlatego warto rozważyć ubezpieczenie, niezależnie od rodzaju prowadzonej działalności!